進入正題之前，關於旭新遭檢指控吸金事件，平台已發聲明稿特別聲明
平台也特別說明：
目前認購和出金等皆正常運作，請大家放心，平台方會積極配合調查，並準備資料提供給法院方，也歡迎投資人隨時來公司查閱相關債權文件。另外也會針對客戶舉辦多場說明會，讓投資人可以審視債權資料，也更認識目前營運狀況並提供108年的判決資料做對外說明。」（認識旭新科技）
常聽到的吸金vs詐騙是什麼？
相信很多人對於違反吸金、詐騙這些名詞並不陌生，但其實這是兩件完全「不同」的事情。但多數人並不了解其中的差異在哪裡，透過這次旭新科技的新聞報導，來釐清詐騙和吸金到底是什麼，以及前陣子im.b引發出p2p平台的新聞案件又是什麼。
新聞影片:
影片來源 : 壹電視新聞台
首先，必須釐清「起訴並不代表有罪」。雖然影片畫面左下角有標出『未經判決確定應推定無罪』的小字樣，但台灣媒體為了博取觀看，所以大部分都是未審先判的方式下標，直接公司詐騙或吸金等字樣來發佈。
但從影片內檢察官說明：「目前雖然沒有受害者，但還需要深入調查才能知道平台上的債權是否是有問題」。由此可見，目前檢調只是以「防範吸金詐欺」的角色去起訴調查，並沒有掌握該平台所謂的實質犯罪事實。
但為什麼會有這樣的情況發生，筆者臆測是跟七月份的時候政府公開表達對於打詐騙的態度有關，上面下達要有績效，但檢調單位在背負大量案件的情況下，怕有漏網之魚被咎責就寧可錯殺不可放過，在還未蒐集到實質的犯罪事實就先強行起訴，把調查責任交給法官。
但檢調說「詐欺?」、「吸金?」、「違反銀行法」…等公訴罪，到底是指什麼？
何謂投資詐欺
簡單來說，以投資項目的名義騙投資人的資金，但取得客戶資金並不是真實的用在所宣稱的投資項目上。
影片前半段提到公司是上架新加坡、馬來西亞、柬埔寨等債權，這部分也是平台上面的公開資訊。所以檢調單位如果要求平台提供債權來源資訊，經過判斷發現債權是偽造的，實質債權不存在那就屬於詐欺（im.b 平台目前就是製造假債權)。但如果經查證都是實質的債權並沒有偽造，那檢調單位就會去查是否有涉嫌吸金違反銀行法。
不過由於投資詐騙通常會伴隨吸金觸犯銀行法，所以這也是為什麼吸金詐騙指的是不同犯罪行為，但兩個詞很容易同時出現。
何謂吸金，觸犯「銀行法」?
吸金，指的就是針對不特定的多數人吸收存戶存款。
由於一般人不會隨便把自己的存款放在不認識的人身上，所以除非對方持有相關牌照或是透過利誘手段，才會選擇將存款投入進去。因此銀行就是具有政府發的牌照可以合法吸收存戶的存款。而銀行法簡單來說就是對銀行業者的規範，相對的如果「沒有銀行牌照，就不能做銀行在做的事情」
而一般投資業者最容易碰觸到銀行法就是銀行法第29-1條［以借款、收受投資、使加入為股東或其他名義，向多數人或不特定之人收受款項或吸收資金，而約定或給付與本金顯不相當之紅利、利息、股息或其他報酬者，以收受存款論。］也就是說如果沒有銀行牌照 業者不可以對不特定多數人先承諾投報率後，收受客戶的資金，再去轉投資獲利。
所以p2p經營的業者因為不具有銀行業的牌照，所以是依據民法297條做債權轉讓業務，也就是說需要先有實質的債權，再把這筆債權上架媒合讓與給其他想投資的人認購，而平台僅提供媒合交易服務並賺取中間媒合的手續費。反過來說，如果p2p業者先承諾客戶固定獲利來吸引客戶投資，然後再拿客戶資金去投資購買債權賺取差價，就是觸犯銀行法。
白話文總結一下
也就是說只有「銀行」可以先用利息吸引客戶存款，再拿客戶的錢去投資或借貸賺取差價。
而p2p主要是媒合債權作為主要業務提供服務，讓持有價資產（債權）方上架到平台，並在平台上媒合想要交易購買的人，平台中間賺取媒合成功的服務費或手續費用。
用比較常見的商業模式做舉例，有點像是租屋或仲介公司，房產並非平台持有，它只是提供平台資訊來媒合屋主和想購買房地產的人。但如果有仲介公司向多數買方先收取所謂購屋資金，但並沒有實質產權交付，只承諾說會給他固定投報率由他來投資購買房地產，那這間公司就會涉嫌違反銀行法。
希望經由以上的說明，可以讓大家更了解發生了什麼事情，也能更了解投資圈常常會說到的吸金、詐騙到底在說的是什麼喔。